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Clases de fondos de inversión

Clases de fondos de inversión

Se denomina fondo mutuo o fondo de inversión a la institución de inversión colectiva (ICC por sus siglas) que se encarga de reunir fondos de diferentes inversores, ya sean jurídicos o naturales con la finalidad de invertirlos en distintos instrumentos financieros.

Este propósito lo lleva a cabo una sociedad administradora que puede ser una institución financiera o también puede ser un banco.

Los fondos mutuos o fondos de inversión constituyen en ser una alternativa de inversión diversificada, debido a que existen diversos instrumentos en los cuales se puede invertir trayendo como consecuencia la reducción del riesgo a su mínima capacidad.

Un fondo de inversión se conoce como un patrimonio que está compuesto por las aportaciones de distintas personas a las cuales se les llama participes del fondo. Esto se encuentra administrado a través de una sociedad responsable y gestora de su administración y gestión, también existe una entidad depositaria qué se encarga de velar por el efectivo y los títulos, además de que vigila y asegura la garantía de las inversiones.

Tipos de fondos de inversión


Fondos monetarios

Este tipo de fondos no están expuestos a una renta variable, ni a materias primas o riesgos de divisas. Esos fondos aceptan suscripciones y reembolsos de participaciones todos los días. Su objetivo es mantener el control principal y conseguir una rentabilidad que vaya de acuerdo a los tipos del mercados monetarios.

Cuando se invierte en un fondo, se consigue un número determinado de participaciones que día a día tienen un valor liquidativo o un precio, este valor se consigue a través de la división que existe entre el número de participaciones en circulación y el patrimonio valorado. El resultado y el rendimiento del fondo se consigue cuando se venden las participaciones, este proceso puede realizarse en el momento en el que sea deseado o requerido.

Refiriéndose al vencimiento medio de la cartera del fondo y de la duración media existen dos clases de fondos monetarios:

  • Fondos monetarios a largo plazo.
  • Fondos monetarios a corto plazo.

Fondos de renta fija

Estos fondos están caracterizados por la ausencia completa de exposición a renta variable. Pueden tener renta fija internacional o renta fija euro dependiendo de la exposición al riesgo de divisa.

Fondos mixtos

En esta clasificación están los fondos de renta fija mixta que tienen una exposición a renta variable por debajo del 30%, también están los fondos de renta variable mixta que tienen una exposición a renta variable por debajo del 75% y por encima del 30%.

Generalmente mientras más grande sea el porcentaje que se invierte en la renta variable, mayor será la rentabilidad y el riesgo potencialmente.

Fondos de renta variable

Estos fondos tienen una exposición mínima del 75% de acuerdo a su renta variable. Dependiendo de la exposición al riesgo de divisa pueden ser renta variable internacional o renta variable euro.

Fondos de gestión pasiva

La política de inversión de estos fondos se dedica a reproducir o replicar un índice financiero o bursátil. En este tipo de fondos están incluidos los fondos que tienen un objetivo concreto de rentabilidad no garantizado y también los fondos cotizados.

Fondos parcial o totalmente garantizados

Estos se definen de acuerdo a sí aseguran o no la inversión inicial completa. Este tipo de fondos se clasifican en los siguientes:

  • Fondos que permiten la posibilidad de conseguir un rendimiento conectado a la evolución de un mecanismo de divisa, renta variable o algún otro activo.
  • Fondos que establecen seguridad en un rendimiento fijo.

Fondos globales

Estos fondos se caracterizan por tener una política de inversión que no se parece en nada a ninguno de los otros tipos de fondos. Como su nombre lo indica, los fondos son globales, es decir arropa a instituciones y organismos de todo el mundo.

Fondos de retorno absoluto

Su propósito es conseguir un objetivo de gestión, de riesgo y de rentabilidad que no esté garantizado. Los fondos de inversión libre también se pueden incluir en esta categoría.

Todo el contenido expuesto en TuTareaEscolar.com sobre Clases de fondos de inversión fue editado por nuestro equipo de redacciones y periodistas. Te invitamos a utilizar la siguiente cita APA al momento de desarrollar tus tareas, escritos, ensayos y entregas escolares.

Créditos & citaciones en formato APA: Revista educativa TuTareaEscolar.com. Equipo de redacción profesional. (2017, 08). Clases de fondos de inversión. Escrito por: Red de Profesionales. Obtenido en fecha , desde el sitio web: https://www.tutareaescolar.com/fondos_de_inversion.html.

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